Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Geldwäscheprävention betrifft nicht abstrakte Behörden, sondern Ihren Alltag bei Turbowinz Casino: ein kurzer Identitätsnachweis, ein Adressbeleg, klare Auszahlungswünsche. Wir erklären hier, wann welche Unterlagen fällig werden, wie lange die Prüfung dauert und warum unsere Lizenz Curaçao eGaming (Nummer 8048/JAZ2023-067) uns zu bestimmten Kontrollen verpflichtet.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Turbowinz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-067 der Curaçao eGaming und unterwerfen uns den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das bedeutet in der Praxis: Wir kennen unsere Spieler, wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir halten intern Prozesse vor, die genau festlegen, wann ein Sachbearbeiter welchen Schritt auslöst. Wer bei uns spielt, soll wissen, dass jeder Euro, der durch unser Haus fließt, aus legitimen Quellen stammt.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden am Ende allen ehrlichen Spielern, weil sie Auszahlungen verlangsamen und Gebühren erhöhen. Deshalb finanzieren wir ein eigenes Compliance-Team, das Guthabenbewegungen, Auszahlungsmuster und Dokumentenprüfungen rund um die Uhr begleitet. Diese Seite fasst zusammen, was Sie als Spieler davon merken und welche Mitwirkung wir gesetzlich von Ihnen erwarten dürfen.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Kontrolle von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Finanzaufsicht
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention
• Sperre von Konten bei fehlender oder falscher Verifizierung

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese Daten automatisch gegen öffentliche Register ab. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung; ab bestimmten Einzahlungsschwellen oder bei auffälligen Mustern kann sie auch früher anfallen. In der Regel führen wir die Prüfung im Hintergrund durch, sodass Sie den Alltag bei uns gar nicht als Kontrolle empfinden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, in gutem Licht fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der Mittel (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess ist so gebaut, dass Sie ihn in einer Sitzung erledigen können. Nach dem Upload Ihrer Dokumente prüft unser Team die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden; meist sind es deutlich weniger. Sie verfolgen den Status jederzeit im Konto unter "Verifizierung" und erhalten nach Abschluss eine E-Mail-Bestätigung.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder im Live-Chat mit einer konkreten Nachfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von bis zu 48 Stunden; ab dann ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien liegen verschlüsselt in einem Zugangskontrollsystem, das nur für geschulte Compliance-Mitarbeiter mit Zwei-Faktor-Authentifizierung zugänglich ist. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Finanzaufsichtsbehörden, die danach gesetzlich verlangen. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist werden die Dateien unwiderruflich gelöscht.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei normaler Spielaktivität fragen wir nicht nach Ihrem Gehalt oder Vermögen. Ein Herkunftsnachweis wird relevant, wenn Zahlungen auffallen, die nicht ins bisherige Bild passen, etwa wenn innerhalb kurzer Zeit deutlich höhere Beträge eingezahlt werden als zuvor üblich. In solchen Fällen dürfen wir gesetzlich nachfragen, woher die Mittel stammen, und Ihnen für die Beantwortung eine angemessene Frist setzen.

Als Beleg genügen einfache Nachweise wie ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder eine Erbschaftsurkunde. Wir bewerten die Angaben diskret und ausschließlich im Hinblick auf die AML-Pflicht; selbstverständlich behandeln wir Ihre Finanzdaten vertraulich. Wer die Frage nachvollziehbar beantwortet, bekommt keine Einschränkung des Spielbetriebs.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Jahressteuerbescheid oder Einkommensnachweis
• Verkaufsbeleg bei Vermögensverkäufen (Immobilie, Fahrzeug, Wertpapiere)
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Zahlungsmethoden und Spielerhistorie abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die vorangegangene Einzahlung, wo technisch möglich; bei Kartenzahlungen und Banküberweisungen kann das abweichen. Auszahlungen auf Drittkonten, also Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten, schließen wir aus, ohne Ausnahme.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlung aus und schränken das Konto schrittweise ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen können Sie in der Regel weiterhin tätigen, aber ohne verifiziertes Konto fließt kein Geld zurück auf Ihr Konto. Diese Reihenfolge ergibt sich unmittelbar aus den Lizenzvorgaben; wir haben dabei keinen Ermessensspielraum.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsdiebstahl oder widersprüchliche Angaben fest, sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus nachweislich illegalen Quellen ziehen wir ein. Die Sperrung selbst können Sie jederzeit über den Support anfechten; unser Team prüft jeden Einspruch innerhalb von 14 Tagen.

• Aussetzung laufender Auszahlungen bis zur Verifizierung
• Fristsetzung von in der Regel 30 Tagen zur Nachreichung
• Sperrung bei Fälschung oder Identitätsmissbrauch
• Einziehung illegal erlangter Guthaben
• Einspruchsverfahren über den Support mit Antwort binnen 14 Tagen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, so wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. In dieser Frist müssen wir gegenüber der Finanzaufsicht nachweisen können, wer bei uns gespielt hat und wie die Mittel geflossen sind. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente endgültig; eine spätere Wiederherstellung ist technisch nicht möglich.

Möchten Sie Ihr Konto vorzeitig schließen, vermerken wir das Datum, und die Löschfrist beginnt zu laufen. Ein Blick in unsere Datenschutzerklärung zeigt Ihnen zusätzlich, welche Daten wir aus technischen Gründen länger vorhalten müssen, etwa Transaktionshistorien für Buchführungszwecke.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie automatisch ab. Dokumente wie Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, früher nur bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder auffälligen Mustern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 48 Stunden, häufig deutlich weniger. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Konto unter "Verifizierung".

Darf ich auf ein fremdes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf Konten und Zahlungsmethoden, die auf Ihren eigenen Namen lauten. Das schreibt unsere Lizenz Curaçao eGaming verbindlich vor.

Warum fragt das Casino plötzlich nach meiner Mittelherkunft?

Wenn Zahlungen nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, sind wir gesetzlich verpflichtet nachzufragen. Ein Gehaltsnachweis oder ein ähnlicher Beleg genügt meist, danach bleibt Ihr Konto uneingeschränkt nutzbar.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung finden keine Auszahlungen statt. Nach einer Frist von in der Regel 30 Tagen schränken wir das Konto weiter ein; Guthaben verfällt dadurch nicht, es wartet auf die abgeschlossene Prüfung.